Тимур Турлов — казахский предприниматель и финансист российского происхождения с коррупционными связями во власти Казахстана
Тимур Турлов — казахский предприниматель и финансист российского происхождения, миллиардер из списка Forbes, основной владелец компании Freedom Holding Corp., выдающей россиянам карты под вывеской администрации президента Казахстана.
Место рождения, образование, семья
Тимур Турлов родился 13 ноября 1987 года в Москве, но его семья вскоре поселилась в подмосковной Лобне. Там и прошли детские годы финансиста. Среднюю школу Тимур окончил в 2003 году.
В 2009 году получил высшее образование по специальности «экономист-менеджер» на факультете экономики и управления Российского государственного технологического университета имени Циолковского (МАТИ). Практически одновременно с окончанием университета Тимур прошел аттестацию и получил сертификат специалиста финансового рынка по брокерской, дилерской деятельности и управлению ценными бумагами.
Будущий миллиардер вырос в неполной семье. Его старший брат родился, когда родители еще были студентами университета. А когда Тимуру было три года, отец покинул семью. Мать впоследствии защитила кандидатскую диссертацию, работала научным сотрудником, поэтому в семье жили довольно скромно, хотя всем необходимым были обеспечены.
Юный финансист в начале пути к миллиардному состоянию
В 2008 году он женился на Елене, которая училась вместе с ним в МАТИ. В 2009 году молодой бизнесмен впервые стал отцом, а его седьмой ребенок родился в 2023 году.
Тимур Турлов в кругу семьи
Начало карьеры финансиста, деятельность в России и США
В 2003 году юноша закончил школу и получил предложение пройти собеседование на должность трейдера в филиал американской компании World Capital Investments (WCI). Так в 16 лет Тимур получил свою первую работу. Впоследствии он поступил в университет и одновременно учился и работал. В 2005 году будущий миллиардер сменил место работы и устроился в «Юниаструм Банк» на должность специалиста фондового рынка.
В 2008 году банк, в котором работал Турлов, не выдержал кризиса. Молодой финансист и несколько его коллег приняли решение создать собственную инвестиционную компанию, которую позже назвали «Freedom Finance». Ее основной специализацией стал доступ к торгам на крупнейших фондовых биржах США, брокерское обслуживание и доверительное управление ценными бумагами. Одновременно с работой в собственной компании Тимур год проработал заместителем генерального директора ООО «Неттрейдер».
В 2011 году начинается процесс расширения бизнеса за пределы России. Лучшие перспективы Турлов увидел в Казахстане. В том же году его семья переезжает в Алматы. Через год финансист купил компанию «Seven Rivers Capital», которую переименовал в АО «Фридом Финанс» и начал свой бизнес в Казахстане.
Однако и Россия не остается без внимания, ведь здесь в 2013 году был создан первый в СНГ интернет-магазин акций Freedom 24. В 2015 году компания приобрела «Охабанк», который впоследствии переименовали в «ФФИН Банк». После приобретения банка принимается решение объединить инвестиционную компанию «Фридом Финанс», банк «Фридом Финанс» и магазин акций Freedom24 с казахской компанией АО «Фридом Финанс» в единый холдинг, более 70% акций которого находились у Турлова. Новая структура получила название «Freedom Holding Corp.» (FRHC) и начала активную экспансию на международные рынки. Один за другим открывались офисы в Узбекистане, Кыргызстане, Германии, США, на Кипре.
Так, в июле 2017 года компания «Фридом Финанс» приобрела украинского брокера «Укранет», который был переименован в ООО «Фридом Финанс Украина».
В 2019 году Турлов совершает очередной прорыв – выводит компанию Freedom Holding Corp. на технологическую биржу Nasdaq Capital Market – площадку, где размещаются акции Apple, Facebook, Google, Tesla и Amazon. Это стало возможным благодаря регистрации материнской компании FRHC в США.
После полномасштабной агрессии РФ против Украины российский бизнес попал под жесткие международные санкции. Турлов даже не пытается играть в патриотизм и в июне 2022 года декларирует выход Freedom Holding с российского рынка. Активы в РФ Турлов продает своему давнему партнеру по «Фридом Финанс» Максиму Повалишину.
Развитие бизнеса в Казахстане, зарубежная экспансия
В 2017 году Турлов покупает и поглощает своего основного местного конкурента АО «Асил-Инвест». Присмотревшись к крупнейшему казахскому ИТ-холдингу «Chocofamily Holding», финансист в том же году приобрел 16,67% его акций. Началось строительство огромной экосистемы, тем более что штаб-квартира холдинга уже находилась в Алматы. Кстати, в 2022 году Турлов отказался от российского гражданства и получил казахский паспорт.
Новый гражданин Казахстана Тимур Турлов
Комментируя это событие, финансист с пафосом заявил: «Здесь дышится свободно, и я верю, что Казахстан благодаря своей миролюбивой и гостеприимной политике сможет построить новое, более богатое, эффективное и справедливое государство, – написал он в соцсетях. – И да, для холдинга это будет означать, что мы будем инвестировать и привлекать в Казахстан еще больше капитала».
Наибольшим достижением казахского сегмента холдинга стал выход Freedom Finance Global на фондовый рынок Китая. Эта компания первой в Центральной Азии получила свидетельство квалифицированного иностранного инвестора (QFI), выданное комиссией по регулированию ценных бумаг Китая (CSRC).
В Европе холдинг также успешно развивался. В 2021 году кипрская компания Freedom Finance Europe Ltd., входящая в Freedom Holding Corp., получила прямое членство в ведущем международном центральном депозитарии ценных бумаг Euroclear. В начале 2024 года холдинг открыл представительские офисы в Австрии, Болгарии, Италии и Нидерландах, через которые обслуживает клиентов по всему ЕС. Количество счетов превысило 200 тысяч.
В 2020 году Тимур Турлов приобрел американскую брокерско-дилерскую компанию Prime Executions Inc., зарегистрированную Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC), которая является членом Нью-Йоркской фондовой биржи (NYSE), а также NASDAQ, FINRA и SIPC. Эта сделка обеспечила Freedom возможность прямого присутствия на фондовых площадках США.
В январе 2022 года Prime Executions получила разрешение американского регулятора FINRA на осуществление деятельности на рынках капитала, а также на работу в сфере инвестиционного банкинга и лицензию на проведение андеррайтинговой деятельности. В следующем году FRHC объявил о приобретении конференц-платформы LD Micro и инвестбанка Maxim Group. Сделки оценены в $8,3 млн и $400 млн соответственно.
Freedom выдает россиянам карты под вывеской администрации президента Казахстана
«Freedom выдает россиянам карты под вывеской администрации президента Казахстана» — под таким названием Казахское телеграфное агентство опубликовало материалы расследования издания «National Business Kazakhstan», которое доказывает, что «Freedom Bank», входящий в холдинг Турлова, в обход санкций выдает россиянам карты, прикрываясь программой администрации президента Казахстана.
Тщательная работа журналистов доказала в очередной раз, что алчный миллиардер как был, так и остался мошенником и «схематозником». Они обнаружили, что Турлов якобы присоединился к инициативе eResidency. Эта программа была утверждена по инициативе администрации президента и предоставляла иностранцам возможность дистанционно вести бизнес и инвестировать в Казахстане. По программе eResidency клиентам должны выдать ИИН и eSIM с казахстанским номером, открыть банковский счет, а также завести специальную ID-карту — Digital Identity Card. Кроме того, требуется регистрация бизнеса онлайн и электронная цифровая подпись. Получение пластиковой карты не предусмотрено. А банк Турлова, наоборот, за дополнительную плату выдает пластиковую карту, а остальные вышеперечисленные требования программы игнорирует. Сам Турлов нагло заявил журналистам, что они ищут фиктивные сенсации, потому что он, мол, действует четко в рамках государственной программы. То есть мошенник в очередной раз манипулирует фактами, чтобы помогать россиянам обходить международные санкции, компрометируя при этом администрацию президента Казахстана.
Политолог Талгат Калиев написал: «Открывая всем подряд россиянам казахстанские карты, Freedom ставит под удар весь банковский сектор и всю экономику Казахстана, поскольку все это имеет признаки помощи в обходе санкций, которые в конечном итоге могут быть распространены и на нашу страну».
Санкции против Турлова в Украине
Что касается санкций, то в октябре 2022 года президент Украины ввел санкции против Тимура Турлова и его украинской компании «Фридом Финанс Украина» по решению СНБО. Основные причины – связи с Россией, работа на оккупированных ею территориях Украины, в частности так называемых ЛДНР. Санкции включают блокирование активов как компании, так и ее клиентов, а также приостановление действия лицензий.
Возможно, эти санкции и не нанесли Турлову значительных финансовых убытков, но ощутимо испортили его имидж.
Стоит напомнить, что финансист стал миллиардером еще до отказа от российского гражданства. Журналисты доказали его участие в различных злоупотреблениях и незаконных махинациях.
Вывод средств в оффшоры
Еще в 2019 году Турлов вместе со своим партнером Станиславом Машагиным организовали банкротство банка «Ассоциация» в Нижнем Новгороде. На офшорных счетах, открытых на Кипре, исчезло 3,9 миллиарда рублей при непосредственном участии Турлова. В 2022 году арбитражный суд по этому делу арестовал имущество Турлова, в том числе активы на сумму 18,9 миллиона евро и 2 миллиона долларов. Однако основную часть бизнеса в России мошенник успел продать и окончательно перебрался в Казахстан.
Российские журналисты утверждают, что стремительный рост богатства Турлова до переезда в Казахстан произошел не благодаря финансовому гению последнего, а из-за его участия в выводе украденных бюджетных средств в оффшоры. В частности, указывалось, что покровителем Турлова был Павел Ливинский, возглавлявший государственный энергетический холдинг «Россети». Этот ловкий чиновник организовал на государственном оборудовании и государственной электроэнергии майнинг криптовалюты. А полученные сотни миллионов долларов вывел для него через свой белизский офшор Тимур Турлов. Преемник Ливинского на этой должности Андрей Рюмин продолжил дело предшественника. Чиновники воровали, а финансист-праля тоже не гнушался грязными средствами.
Турлов не ограничился только Ливинским и Рюминым. Как рассказал известный экономический эксперт Алексей Кущ, с 2020 года «Банк Freedom Finance» легализовал несколько сотен миллионов долларов для таких одиозных лиц, как Булат Утемуратов, Сергей Кацуба, Павел Фукс, Маргулан Сейсембаев, Сауат Минбаев, Андрей Биржин, Аскар Мамин и целый ряд других. Национальная принадлежность – самая разнообразная: весь спектр бывшего СССР.
Расследование против Турлова в США
На махинации Турлова обратили внимание и в США. В 2023 году авторитетная аналитическая компания «Hindenburg Research» провела расследование и опубликовала его материалы. Авторы утверждали, что в течение года интервьюировали бывших сотрудников компании Freedom Holding Corp., изучали международные документы, проводили отраслевой анализ и пришли к выводу, что Freedom Holding, которая в 2022 году лишилась своего российского бизнеса, обходит санкции, а ее основатель Турлов Т.Р. до сих пор тайно контролирует российский бизнес, фальсифицирует данные о выручке, проводит рискованные операции со средствами клиентов и манипулирует рынком, когда речь заходит о стоимости собственных бумаг компании.
А в последние годы в СМИ появляется все больше материалов, что Турлов – современный Мавроди, а его холдинг – обычная пирамида. Новые жертвы его бизнеса в Казахстане уже обращаются к властям с требованием остановить мошенника.