Крах империи? Рсследование в США может уничтожить бизнес Тимура Турлова и его связи во власти Казахстана
Аферисты всех мастей обожают лесть и восхваление. Это не упрёк, а простая констатация факта — спросите любого психолога или, что ещё лучше, опытного полицейского: какая главная черта у афериста? И ответ вас удивит, потому что это вовсе не стремление обмануть как можно больше людей и заработать как можно больше денег. Нет, эта цель, разумеется, присутствует, но это именно цель. А вот ключевая черта — самолюбование и откровенный нарциссизм.
И именно на этом «сгорает» большинство даже самых успешных мошенников. Понимание этой важной психологической особенности позволяет довольно быстро определить, кто перед вами — обычный бизнесмен, который банально «продаёт» свой продукт, или откровенный жулик, после «сотрудничества» с которым вы останетесь ни с чем.
Как это работает на практике? Всё довольно просто. Нормальный человек понимает, что понравиться абсолютно всем невозможно. Это касается и бизнеса, и политики, и обычной жизни. Разумеется, критика никому не нравится, а бизнесу — в первую очередь, поэтому её стараются заглушить или перекрыть позитивом. Но разумные люди осознают: полное отсутствие критики в свой адрес — явление ненормальное. Именно поэтому опытные бизнесмены и политики иногда даже сознательно инициируют псевдокритические кампании против себя, чтобы не выглядеть «белыми воронами» и не вызывать скрытого отторжения у аудитории.
А вот если о человеке вы слышите исключительно восторженные отзывы — это уже тревожный сигнал. И чем больше этого елея, тем осторожнее следует относиться к персонажу, вокруг которого его так щедро льют. Особенно если он рассказывает, как легко и просто, без каких-либо усилий, вы внезапно станете богатым. Достаточно вспомнить МММ и Мавроди.
Теперь — от теории к практике. Вот как выглядит поисковая выдача по запросу «Тимур Турлов».
Ничего не напоминает? А вот ещё один скриншот той же первой страницы.
Ничего не настораживает? Следующие страницы выдачи мы даже приводить не будем — там примерно то же самое: Турлов то, Турлов это, Турлов рассказал, Турлов показал, Турлов — успешный миллиардер, Турлов делится инвестиционным опытом… И так далее. И — ни одного критического материала. Вообще. Сплошной елей. Перебор, как говорил герой одного фильма. И действительно — перебор.
Потому что некоторые заголовки прямо противоречат друг другу. Судя по ним, Тимур Турлов одновременно и российский, и казахстанский, и эстонский, и украинский бизнесмен и руководитель. С одной стороны, в эпоху глобализации вроде бы ничего удивительного. С другой — как он всё это успевает и как это вообще между собой сочетается?
Что ж, придётся немного углубиться в тему и попытаться разобраться, кто же такой этот «успешный бизнесмен, миллиардер, банкир, инвестор, герой проекта „Русские норм!“, эксперт по фондовому рынку США» и прочие, прочие ипостаси Тимура Турлова, который охотно рассказывает простым людям секреты «как ничего не делать и много зарабатывать». Что само по себе уже абсурдно — слово «зарабатывать» подразумевает «работать».
Вот выдержка из официальной биографии нашего героя. Обычному человеку, конечно, мало что понятно, но звучит красиво. Главное, что можно из этого извлечь: Тимур Турлов — владелец нескольких компаний, человек весьма обеспеченный и работает сразу в нескольких странах — в России, Узбекистане, Кыргызстане, Украине, Германии и на Кипре.
Всё это, скажет читатель, хорошо. Но где же здесь мошенничество? Да, заработок капиталов в финансовой сфере занятие не самое высокоморальное, но ничего криминального в нём нет. С этим трудно не согласиться — но с одной оговоркой: не в данном случае.
Как следует из всего написанного о Турлове, его главным детищем является банк Freedom Finance, который «открыл частным инвесторам из России и Казахстана доступ к американским IPO». Зарегистрировано ООО «Банк Фридом Финанс» (ООО «ФФИН Банк») по адресу: город Москва, улица Каретный Ряд, дом 5/10, строение 2.
Из структуры собственности видно, что Турлов контролирует банк через прокладку Freedom Holding Corp., зарегистрированную в Белизе. И для любого человека, хоть немного разбирающегося в финансах, уже это является серьёзным тревожным сигналом. Белиз известен своей крайне либеральной финансовой системой, надёжно защищённой от интереса как иностранных регуляторов, так и собственных надзорных органов. Проще говоря — идеальный офшор, на фоне которого даже пресловутый Кипр выглядит вполне прилично.
Но и это ещё не всё. Freedom Holding Corp. обрабатывает сделки в США для казахстанских и российских клиентов Турлова и обеспечивает до 70% комиссионных доходов Freedom Finance от торговли акциями за первую половину 2021 финансового года. Это данные Forbes, так что сомневаться в них не приходится.
Однако ключевой вопрос — так называемый lock-up период по IPO, который у Freedom Holding составляет 93 дня. Это заметно отличается от стандартных брокерских услуг в США, где клиенты могут размещать и отменять заявки вплоть до момента проведения IPO. В материале Фонда финансовой журналистики такая практика Freedom Holding названа «необычной».
На самом деле это мягкая формулировка. По сути, инвестор, вложивший деньги через Freedom Finance, на 93 дня полностью лишается возможности распоряжаться ими. Без его ведома и согласия сотрудники банка могут проводить любые операции, при этом не то что без контроля со стороны клиента, а даже без уведомления о совершаемых действиях. Ничего не напоминает?
Разумеется, у Турлова есть объяснение: он утверждает, что «синдикация IPO и запуск организованного рынка — сложный процесс, а применяемые методы служат интересам клиентов и партнёров». Поняли что-нибудь? Мы — нет. Кроме одного: своих денег инвестор не увидит как минимум три месяца. А что с ними произойдёт за это время — большой вопрос.
Долгое время, правда, ничего не происходило. Прибыль ООО Freedom Finance стабильно росла — по крайней мере, так следовало из отчётности. В 2020 году доходность составила 38%. Для сравнения: самая прибыльная инвестиционная компания Уолл-стрит Goldman Sachs в разгар инвестиционного пузыря 2006 года показывала лишь 25,3%. Куда и как Турлов вкладывает деньги инвесторов — неизвестно. Он говорит о «высокодоходных проектах по всему миру». Но нечто подобное мы уже слышали. В контексте фразы: «Ты не халявщик, ты партнёр, Лёня».
Есть и ещё один момент, болезненно напоминающий классическую пирамиду. В документах Freedom Holding нигде не объясняется, какую выгоду клиент получает от 93-дневной блокировки своего капитала. Зато эта схема даёт личной компании Тимура Турлова в Белизе — FFIN — доступ к огромным объёмам наличности на три месяца при единственном обязательстве поставить акции в конце срока. Схема знакомая.
К слову, о «синдикации IPO». За красивой английской аббревиатурой скрывается механизм покупки акций вне биржи до выхода компании на публичный рынок — до того, как акции начинают торговаться на бирже.
Самое интересное заключается в том, что компания Тимура Турлова не имеет права работать с западными IPO, однако активно предлагает эту услугу в странах СНГ и Европе. Freedom Finance ссылается на высокую среднюю успешность IPO, но условность этого критерия очевидна. А вот блокировка средств на три месяца — вполне реальная часть этого «успеха».
Как же Турлов собирает деньги клиентов и инвестирует их в американские IPO без соответствующей лицензии в США? Ответ кроется в схеме движения средств от мелких инвесторов из СНГ к IPO в США. Клиенты Freedom Holding переводят деньги в FFIN Brokerage Services Inc. — брокеру-дилеру из Белиза, сайт которого обещает «прямой доступ к американскому рынку». При этом FFIN Brokerage Services не является дочерней компанией Freedom Holding. Она принадлежит лично генеральному директору холдинга — Тимуру Турлову, что прямо указано в заявлении самой Freedom Holding от июля 2018 года. Вот и объяснение, почему столь значительная часть бизнеса зарегистрирована в Белизе.
А теперь — о сборе денег с инвесторов. Никто не видел в своём городе пункты «обслуживания инвесторов»?
Ничего не напоминает? Молодому поколению подобные вещи могут показаться экзотикой. Но люди постарше наверняка помнят аналогичные точки продажи акций МММ, «Хопёр-Инвеста», «Владилины», «Киевской Руси» и множества других «инвестиционных фондов», наводнивших города бывшего СССР в начале и середине 90-х. Чем всё это закончилось — известно всем.
Судя по всему, аналогичная развязка ждёт и Турлова. Скандал уже вышел на международный уровень. Фонд финансовой журналистики (Foundation for Financial Journalism) опубликовал расследование деятельности Тимура Турлова под весьма красноречивым заголовком: «Freedom Holding: самый тупой продукт Казахстана после Бората». Автор расследования Родди Бойд пришёл к тому же выводу, что и мы: перед нами классическая финансовая пирамида. Попытки Турлова и его структур удалить материал через суды успехом не увенчались — статья по-прежнему находится в открытом доступе.
Бойд также отмечает, что ключевым механизмом защиты пирамиды Freedom Holding от краха является всё та же 93-дневная блокировка средств, позволяющая аккумулировать деньги для текущих выплат.
После публикации этого и ряда других материалов в западных СМИ структуры Турлова заметно занервничали и начали активно забивать поисковую выдачу хвалебными публикациями. Впрочем, об этом мы уже говорили в начале. Их задача заключалась не столько в восхвалении Турлова, сколько в вытеснении журналистских расследований, которые не удалось убрать юридическими методами.
Остаётся главный вопрос: почему Тимур Турлов до сих пор спокойно продолжает деятельность, и к нему нет претензий в странах бывшего СССР, где он и зарабатывает основные деньги?
Ответ прост. «Стрижка мелких лохов» — простите, инвесторов — через пирамиду Freedom Finance для него, скорее всего, занятие вторичное. Главное же — ООО «Freedom Finance» фактически выступает «прачечной» для денег, украденных чиновниками из бюджетов России, Казахстана, Украины, Кыргызстана и других постсоветских стран, где работает Турлов. По словам известного экономического эксперта Алексея Куща, за последние полтора года банк Freedom Finance легализовал сотни миллионов долларов для таких одиозных фигур, как Булат Утемуратов, Сергей Кацуба, Павел Фукс, Маргулан Сейсембаев, Сауат Мынбаев, Андрей Биржин, Аскар Мамин и ряда других. География — весь бывший СССР.
Но это уже тема для отдельного расследования и большой истории. Пока же Тимур Турлов судорожно пытается откреститься от сравнений с МММ и другими пирамидами. В странах бывшего Союза это пока удаётся. Но в результате публикаций западной прессы деятельностью Тимура Руслановича Турлова заинтересовалась Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC). А это уже совсем не те продажные фискальные и надзорные органы постсоветских стран, интересы высокопоставленных чиновников которых обслуживает Тимур Турлов.